O que é
O Arquivo CNAB é a ponte entre a ContrataPJ e o seu banco na hora de pagar os prestadores. Em vez de digitar cada pagamento manualmente no internet banking, você gera um único arquivo no padrão CNAB (o formato que os bancos utilizam para processar pagamentos em lote) e o envia ao seu banco. Desse modo, todos os repasses da remessa são realizados de uma só vez, com menos trabalho e menor risco de erro de digitação.
Nesta tela você conduz os dois lados dessa comunicação com o banco: gera o arquivo CNAB para enviar à instituição (com suporte a Itaú, Santander e Bradesco) e envia o arquivo de retorno que o banco devolve após processar os pagamentos, para que a plataforma atualize o status das suas remessas.
Onde encontrar
No menu lateral, abra a seção Financeiro e clique em Arquivo CNAB, conforme o exemplo abaixo. Nesse mesmo menu você também encontra Criar remessa e Histórico de remessas, que fazem parte do mesmo fluxo de pagamento.
Como fazer
Gerar o arquivo CNAB para enviar ao banco
A tela de geração do arquivo será exibida, como no exemplo abaixo. Siga os passos:
No menu Financeiro, clique em Arquivo CNAB.
Na área Gerar arquivo CNAB, selecione o banco em que você fará o processamento dos pagamentos: Itaú, Santander ou Bradesco.
Clique em Gerar arquivo CNAB. A plataforma monta o arquivo no layout do banco selecionado e disponibiliza o download.
Acesse o internet banking do seu banco e importe esse arquivo na opção de pagamento em lote (geralmente identificada como pagamento a fornecedores, folha de pagamento ou envio de arquivo CNAB).
Confirme e aprove o lote dentro do banco para que os pagamentos sejam efetivados.
Enviar o arquivo de retorno do banco
Após processar o lote, o banco gera um arquivo de retorno informando o resultado de cada pagamento (pago, rejeitado ou pendente). Enviar esse retorno na plataforma mantém o status das suas remessas sempre atualizado. A área de envio será exibida, como no exemplo abaixo:
Baixe o arquivo de retorno no internet banking do seu banco.
Na tela Arquivo CNAB, acesse a área Retorno do banco, no campo Arquivo de retorno do banco.
Clique em Escolher arquivo e selecione o arquivo de retorno no seu computador.
Clique em Enviar retorno para que a plataforma processe o arquivo.
Após o envio, o resultado passa a refletir nas suas remessas. Você pode acompanhar os arquivos já processados na área Arquivos gerados da própria tela, como no exemplo abaixo. Quando ainda não houver nenhum arquivo, a plataforma exibe a mensagem Nenhum arquivo gerado ainda.
Pontos importantes
O arquivo CNAB precisa ser gerado para o mesmo banco em que o pagamento será processado. Um arquivo gerado para o Itaú, por exemplo, não funciona em outra instituição.
Gerar o arquivo CNAB nesta tela não efetiva os pagamentos por si só: os repasses somente ocorrem após você importar e aprovar o lote dentro do internet banking.
Sempre que possível, envie o arquivo de retorno depois que o banco processar o lote. É assim que o status das remessas permanece correto na plataforma, sem a necessidade de conferir pagamento por pagamento.
Antes de gerar o CNAB, verifique se a remessa correspondente já foi montada em Criar remessa e acompanhe os resultados em Histórico de remessas.
A área Arquivos gerados guarda o histórico dos arquivos. Se aparecer Nenhum arquivo gerado ainda, significa que nenhum arquivo CNAB foi gerado nesta conta até o momento.
Perguntas frequentes
Quais bancos posso utilizar para gerar o arquivo CNAB?
A tela oferece os layouts de Itaú, Santander e Bradesco. Selecione o banco em que está a conta de pagamento antes de clicar em Gerar arquivo CNAB.
Gerar o arquivo já paga os prestadores?
Não. O arquivo é apenas o instrumento que o banco lê. O pagamento somente é efetivado quando você importa o arquivo no internet banking e aprova o lote por lá.
Preciso enviar o arquivo de retorno?
É altamente recomendado. O retorno é o que permite à plataforma atualizar automaticamente o status de cada pagamento da remessa. Sem ele, a plataforma não tem como saber o que o banco efetivou ou rejeitou.
Onde obtenho o arquivo de retorno?
No próprio internet banking, após o banco processar o lote de pagamentos. Baixe-o de lá e envie-o na área Retorno do banco utilizando Escolher arquivo e Enviar retorno.
A tela mostra "Nenhum arquivo gerado ainda". O que fazer?
Essa mensagem apenas indica que ainda não existe nenhum arquivo CNAB gerado nesta conta. Basta selecionar o banco e clicar em Gerar arquivo CNAB para criar o primeiro.